T. J. G.

##IMAGE-3481577##

V zadnjem obdobju v Sloveniji narašča število posameznikov, ki nasedajo ponudbam iz tujine za prenakazila denarja preko transakcijskih računov. Policisti opozarjajo, da s tem postanemo udeleženci pri pranju denarja, ki je kaznivo dejanje! Takšnega posameznika imajo kriminalci za "denarno mulo" oziroma prenašalca denarja, saj na svoj bančni račun prejme in nato z njega prenakaže denar, ki je bil pred tem pridobljen s kaznivimi dejanji.

Najpogosteje gre za nezakonito pridobljen denar oz. denar, pridobljen s tatvino sredstev z drugega bančnega računa, z goljufijo, davčnimi zatajitvami ali trgovanjem z nezakonitimi dobrinami, pri čemer prenašalcu denarja kriminalni izvor sredstev ni nujno znan.

Kot poroča Policija na svoji spletni strani, policijski izsledki kažejo, da kriminalne združbe iščejo prenašalce denarja preko internetnih strani, namenjenih iskalcem zaposlitev, v spletnih klepetalnicah ali z elektronskimi sporočili.

Zainteresiranim ponujajo dobro plačano delo, običajno na domu, za katero ne zahtevajo posebnih znanj. Lahko se predstavijo kot npr. turistična agencija, ki išče sodelavce, ali kot mednarodna finančna družba, ki najema finančne agente. Na prvi pogled je takšna ponudba videti povsem verodostojna in ugodna. Zainteresirani mora zgolj poslati svoj življenjepis z osebnimi podatki. V potrditev verodostojnosti ga "delodajalec" običajno napoti na svojo spletno stran, ki daje videz, da gre za zakonito delujoče podjetje, ali mu pošlje lažno pogodbo o zaposlitvi.

Nato ga zaprosi za podatke o bančnem računu, na katerega mu kmalu nakaže denarni znesek, ki dejansko izvira iz kaznivih dejanj, a ga predstavi kot sredstva strank podjetja. Prejeti denar nato zainteresirani po navodilu "delodajalca" elektronsko posreduje v tujino - običajno preko plačilnih sistemov Western Union ali MoneyGram v Rusijo ali Ukrajino.

V zameno mu je obljubljen relativno visok mesečni znesek ali od 5 do 10 % nakazanega denarja. Policisti svarijo pred takšnimi dejavnostmi, saj gre za pomoč kriminalcem pri pranju nezakonito pridobljenih sredstev, za katero je prenašalec denarja lahko obravnavan zaradi kaznivega dejanja pranja denarja po 245. členu Kazenskega zakonika.