Banka mora plačati milijardno kazen: v ozadju sumljivi posli
Ameriškega bančnega velikana je doletela milijardna kazen. Regulatorji so ugotovili številne kršitve pri preprečevanju pranja denarja.
Prva stran dneva
Dnevni pregled najpomembnejših zgodb doma in po svetu.
Za hitre novice, aktualne teme in zanimive vsebine izberite Svet24 za svoj prednostni vir na Googlu.
Nastavi
Ameriški bančni velikan Bank of America se je zaradi obsežnih pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja in odkrivanju drugih nezakonitih finančnih dejavnosti znašel pod drobnogledom ameriških regulatorjev. Ti so banki naložili za kar 1,21 milijarde dolarjev (1,08 milijarde evrov) kazni, kar bo občutno vplivalo tudi na njihove poslovne rezultate v tretjem četrtletju, poroča Reuters.
Ameriško finančno ministrstvo je sporočilo, da banka pristojnim organom ni prijavila za več kot pet milijard dolarjev sumljivih finančnih dejavnosti. Med njimi je bila tudi približno milijarda dolarjev transakcij, povezanih s tveganji za nacionalno varnost in drugimi prednostnimi področji boja proti nezakonitemu financiranju. Gre za tretjo najvišjo kazen v zgodovini ameriškega finančnega ministrstva.
Prednost so dajali prihodkom
Ameriški finančni minister Scott Bessent je ob izreku kazni opozoril, da imajo finančne institucije ključno vlogo pri zagotavljanju gospodarske in nacionalne varnosti. Kadar banka takšne velikosti ne izpolnjuje svojih obveznosti glede preprečevanja pranja denarja, po njegovih besedah posledice občuti celoten ameriški finančni sistem. Finančno ministrstvo je ugotovilo, da je Bank of America pri vzpostavljanju svojih programov za zagotavljanje skladnosti s predpisi dajala prednost prihodkom. Namesto da bi se ustrezno zanašala na lasten notranji nadzor, se je pri odkrivanju sumljivih dejavnosti preveč opirala na opozorila organov pregona in drugih finančnih institucij.
Regulatorji so zato banki naložili, da mora angažirati neodvisnega zunanjega izvajalca, ki bo ponovno pregledal pretekle transakcije, odkril morebitne spregledane sumljive dejavnosti in jih prijavil ameriškemu uradu za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj FinCEN.
Regulator izrekel najvišjo kazen v svoji zgodovini
Del skupne milijardne kazni predstavlja 750 milijonov dolarjev (670 milijonov evrov) , ki jih je banki naložil ameriški Urad za nadzor valute (OCC). To je najvišja civilna denarna kazen tega urada v njegovi zgodovini. OCC je ugotovil, da banka ni ustrezno odpravila pomanjkljivosti v programih za preprečevanje pranja denarja, na katere jo je opozoril že z odločbo leta 2024. Bančni sistem spremljanja transakcij je regulator označil za pomanjkljiv in neučinkovit, saj je povzročal zamude pri prijavljanju sumljivih transakcij v skupni vrednosti več milijard dolarjev.
Poleg tega je morala banka ameriškemu Uradu za nadzor tujega premoženja (OFAC) plačati še 11,6 milijona dolarjev kazni zaradi več kot 400 domnevnih kršitev različnih sankcijskih režimov. Po navedbah finančnega ministrstva je banka pomotoma izvedla za več milijonov dolarjev plačil, s katerimi je kršila sankcije proti državam, med drugim Rusiji in Iranu.
V Bank of America so ob tem poudarili, da preprečevanje finančnega kriminala jemljejo resno in da se zavedajo svoje odgovornosti. Kot so pojasnili, so v tehnologijo za boj proti finančnemu kriminalu vložili več milijard dolarjev, na tem področju pa zaposlujejo več tisoč ljudi. Zagotovili so, da so že precej napredovali pri odpravljanju nepravilnosti, na katere so opozorili regulatorji.
Banka bo zaradi izrečene kazni v poslovnih rezultatih tretjega četrtletja, ki jih bo objavila v sredo, izkazala 1,2 milijarde dolarjev stroškov, ki jih ne bo mogla uveljavljati kot davčno olajšavo. To bo njen četrtletni čisti dobiček zmanjšalo za približno 17 centov na delnico. Novica je že negativno vplivala na delnice banke. Po koncu rednega trgovanja so izgubile 2,7 odstotka vrednosti, potem ko so se že med trgovalnim dnem pocenile za 1,1 odstotka.
Kazen za Bank of America prihaja le nekaj dni po tem, ko je bila zaradi podobnih pomanjkljivosti pri preprečevanju pranja denarja s 350 milijoni dolarjev kaznovana tudi ameriška finančna družba American Express.
Prva stran dneva
Dnevni izbor najpomembnejših zgodb doma in po svetu, dostavljen neposredno v vaš e-poštni nabiralnik.
